يعتبر حاسبة التمويل العقاري بنك الجزيرة إحدى خدمات التمويل الإلكتروني التي يقدمها بنك الجزيرة للراغبين في تقديم طلب تمويل عقاري في البنك عبر الإنترنت دون الحاجة لزيارة الفرع ، وسيسلط موقعنا الإلكتروني الضوء على حساب بنك الجزيرة للتمويل العقاري والبنك تمويل العقارات المدعوم من الجزيرة وشروط التمويل العقاري لدى بنك الجزيرة وكذلك أفضل بنك للتمويل العقاري المدعوم في المملكة العربية السعودية.
بنك الجزيرة
تأسس بنك الجزيرة في عام 1975 وبدأ نشاطه المصرفي في عام 1976 بأمر ملكي بعد استحواذه على جميع فروع بنك باكستان الوطني في المملكة العربية السعودية ، ويقدم بنك الجزيرة العديد من الخدمات المصرفية التي تتوافق مع أحكام ولوائح البنك. الشريعة الإسلامية من فتح حسابات للأفراد والشركات ، وخدمات التمويل ، وفتح محافظ استثمارية ، وتمويل الإسكان ، وتمويل العقارات المدعوم ، كما يقدم البنك حلولاً واستشارات استشارية في مجال إدارة الثروات.
شاهد أيضاً: حاسبة التمويل الشخصي Anama Bank
التمويل العقاري بنك الجزيرة
يقدم البنك العقاري مجموعة متنوعة من حلول التمويل والتمويل العقاري لتلبية طموحات العملاء في شراء منزل ، ويمكن للعملاء الاطلاع على خدمات التمويل العقاري وهي كالتالي:
- تمويل العقارات السكنية.
- برنامج الرهن العقاري.
- التمويل العقاري الاستثماري.
- تمويل عقاري بأقساط متغيرة.
- تحويل التمويل العقاري.
- برامج تمويل الإسكان المدعوم.
حاسبة التمويل العقاري بنك الجزيرة
من خلال حاسبة الرهن العقاري من بنك الجزيرة ، يمكن للعملاء معرفة قيمة الأقساط الشهرية المستحقة عند تقديم طلب التمويل ، وتشمل حاسبة الرهن العقاري من بنك الجزيرة كل ما يلي:
حاسبة التمويل العقاري تكلفة القرض الشهري
يمكن من خلال حاسبة التمويل العقاري من بنك الجزيرة تحديد تكلفة القرض الشهرية لتحديد إمكانية تأجير أو شراء منزل حسب مبلغ الإيجار الحالي المدفوع وفق ما يلي:
- الدخول إلى حاسبة الرهن العقاري من بنك الجزيرةhttps://www.bankaljazira.com/ar-sa/Personal-Banking/Finance/Real-Estate-Finance/Residential-Finance-Baity”.
- كتابة الراتب الشهري للعميل في القسم المخصص.
- تحديد الدفعة الأولى من مبلغ القرض.
- كتابة مدة القرض بالسنوات.
- تحديد مدفوعات القروض الشهرية ببطاقات الائتمان.
- انقر فوق حساب.
- ستقوم حاسبة التمويل العقاري باستخراج المبلغ الذي يمكن تمويله للعميل بالإضافة إلى الأقساط الشهرية الناتجة عن سعر فائدة ثابت 3.5٪ بالإضافة إلى الدفعة الأولى وسعر الشراء.
شاهد أيضاً: أنت مؤهل لعرض شهر التمويل للحصول على تمويل شخصي جديد. قدم طلبك الآن من خلال تطبيق مستهلك الراجحي
حاسبة التمويل العقاري دفعة القرض العقاري
يتاح للعملاء من خلال حاسبة سداد قروض الرهن العقاري من بنك الجزيرة تحديد قيمة الدفعات الشهرية حسب قيمة التمويل المطلوبة على النحو التالي:
- كتابة مبلغ التمويل المطلوب من بنك الجزيرة لشراء منزل.
- تحديد مدة القرض التمويلي.
- انقر فوق حساب.
- في حال طلب العميل تمويلاً بقيمة مليون ريال تكون قيمة الأقساط الشهرية بنسبة 3.5٪ من قيمة التمويل على مدى 20 عاماً 6875 ريالاً سعودياً.
حاسبة التمويل العقاري دفعة إيجار أم شراء
تعمل حاسبة التمويل العقاري من بنك الجزيرة على تصنيف الإيجار أو الشراء في تحديد إمكانية تأجير أو شراء منزل حسب مبلغ الإيجار الحالي المدفوع وفق الآتي:
- اكتب الإيجار الشهري للمنزل.
- تحديد الفترة الزمنية بالسنوات.
- انقر فوق حساب.
- تحسب حاسبة التمويل العقاري مبلغ التمويل الذي يمكن منحه للعميل بناءً على قيمة إيجار المنزل الشهري المقتطع.
شاهد أيضاً: شروط التمويل العقاري المدعوم لمصرف الراجحي 1444
شروط التمويل العقاري بنك الجزيرة
يشترط بنك الجزيرة على العملاء الراغبين في التقدم بطلب للحصول على تمويل عقاري استيفاء الشروط التالية:
- الحد الأدنى لسن مقدم الطلب للتقدم بطلب للحصول على تمويل عقاري هو 21 عامًا.
- يجب أن يكون طالب طلب التمويل العقاري سعودي الجنسية.
- الحد الأدنى للراتب لمقدم الطلب 6000 ريال سعودي.
- عند وجود كفيل يكون الحد الأدنى لراتب مقدم الطلب 5000 ريال والحد الأدنى لراتب الضامن 3000 ريال سعودي.
- الحد الأدنى لمدة العمل للعميل في وظيفته الحالية 6 أشهر للعاملين في القطاع الخاص و 3 أشهر للعاملين في القطاع العام.
بنك الجزيرة التمويل العقاري المدعوم
أتاح بنك الجزيرة بالاشتراك مع الصندوق السعودي للتنمية العقارية خدمة الحصول على أحد برامج التمويل العقاري المدعومة التالية:
- برنامج التمويل العقاري المدعوم بالتقسيط المرن.
- يقلل برنامج الرهن العقاري المدعوم من الدفعة المقدمة.
- التمويل العقاري المدعوم لشراء الوحدات الجاهزة.
- بيع الرهن العقاري المدعوم على الخريطة.
- التمويل العقاري المدعوم البناء الذاتي.
وسيتم شرح كل برنامج من برامج التمويل العقاري التي يدعمها بنك الجزيرة بالتفصيل أدناه.
شاهد أيضاً: شروط الرهن العقاري بمصرف الراجحي 2023
التمويل العقاري المدعوم القسط المرن
أتاح برنامج التمويل العقاري المدعوم بنظام التقسيط المرن الذي يقدمه بنك الجزيرة للعملاء الحصول على تمويل عقاري إذا كان العميل ملتزمًا بقرض آخر قائم مثل قرض شخصي أو تمويل عقاري أو قروض بطاقة ائتمانية ، و يتميز هذا البرنامج بكل ما يلي:
- إمكانية الحصول على أقصى مبلغ تمويل عقاري لشراء منزل مع مراعاة إمكانية تغيير القسط الشهري.
- تزويد العميل المتقدم بطلب تمويل عقاري بتمويل شخصي لسداد القسط الأول من ثمن المنزل.
- الحد الأقصى لفترة سداد التمويل 70 سنة من عمر العميل.
التمويل العقاري المدعوم تخفيض الدفعة المقدمة
أطلق بنك الجزيرة برنامجاً مدعوماً لتسهيل حصول العملاء على تمويل عقاري مدعوم لشراء منزل عن طريق تخفيض قيمة الدفعة الأولى من قيمة العقار إلى 5٪ من القيمة الإجمالية ، ويتميز هذا البرنامج بأنه الخصائص التالية:
- تحديد قيمة الدفعة الأولى من ثمن العقار بمبلغ 5٪ من قيمة الشقة أو الإقامة.
- التمويل العقاري مدعوم بنسبة 95٪ من قيمة العقار.
- تطبيق مميزات البرنامج على الوحدات الجاهزة للبيع والوحدات السكنية على الخريطة.
- الحد الأقصى لقيمة تخفيض الدفعة الأولى 40 ألف ريال سعودي بشرط ألا تتجاوز قيمة العقار 800 ألف ريال سعودي.
التمويل العقاري المدعوم شراء الوحدات الجاهزة
أطلق بنك الجزيرة مع وزارة الإسكان والتعمير السعودية وصندوق التنمية العقارية برنامجاً لشراء وحدات جاهزة لدعم العملاء ومساعدتهم على دفع أرباح التمويل العقاري ، ويتميز هذا البرنامج بالميزات التالية:
- تمويل يصل إلى 8 مليون ريال سعودي.
- تمويل عقاري يصل إلى 60٪ من القيمة الفعلية للعقار.
- فترة التمويل طويلة تصل إلى 25 سنة.
- تحديد هامش ربح تمويلي تنافسي.
- وضع جميع مصادر دخل العميل في الاعتبار عند اتخاذ قرار التمويل.
- الحد الأعلى لنسبة الاستقطاع 70٪ من قيمة الراتب الشهري.
- عدم مطالبة الأقارب والأصول بدفع المبلغ المتبقي في حالة الوفاة أو العجز.
- تأمين الممتلكات الممولة بالتمويل مجاناً ضد الكوارث والحرائق طوال مدة التمويل.
- الحد الأدنى للدخل الشهري للعميل 3000 ريال إذا تم تحويل الراتب إلى بنك الجزيرة.
- الحد الأدنى للدخل الشهري للعميل هو 10 آلاف ريال سعودي إذا لم يتم تحويل الراتب إلى بنك الجزيرة.
- تمويل يصل إلى 95٪ من قيمة العقار في حالة المشاركة في برنامج الدفعة المقدمة.
- تبلغ نسبة المرابحة السنوية 3.86٪.
- العرض ساري حتى 31 أكتوبر 2023.
- يتم تطبيق الرسوم الإدارية ورسوم تثمين العقار بمبلغ 1٪ من سعر العقار من مبلغ التمويل وبحد أقصى 5000 ريال سعودي بالإضافة إلى 15٪ من قيمة الضريبة المضافة.
شاهد أيضاً: بنك أفضل للتمويل العقاري المدعوم في المملكة العربية السعودية 2023
شروط شراء وحدة سكنية جاهزة تمويل عقاري بنك الجزيرة
حدد البنك شروط شراء الوحدات الجاهزة من برنامج التمويل العقاري المدعوم وفق الآتي:
- أن يكون المتقدم حاصلاً على بطاقة هوية وطنية سعودية سارية المفعول.
- عدم امتلاك مقدم الطلب لعقار سابق.
- موافقة صندوق التطوير العقاري بوزارة الإسكان على طلب تمويل شراء الوحدات الجاهزة.
- يتمتع العميل بتاريخ ائتماني جيد وسمعة طيبة بين البنوك.
- الحد الأدنى لسن العميل هو 18 عامًا للتقدم للحصول على التمويل والحد الأقصى لعمر العميل هو 70 عامًا لاسترداد التمويل.
- الحد الأدنى لمدة التوظيف لمدة 3 أشهر متواصلة لموظفي القطاع الحكومي شبه الحكومي و 6 أشهر لموظفي القطاع الخاص ولا حد أدنى للعسكريين والعاملين في القطاع الحكومي.
- تسجيل العقار المطلوب للتمويل في دائرة الصكوك القانونية بمستند منفصل.
- موقع العقار ضمن الحدود العمرانية في مدن المملكة العربية السعودية.
- الحد الأقصى لعمر العقار هو 20 سنة في بداية التمويل و 40 سنة في نهاية فترة التمويل.
- يجب أن يكون العقار شاغرًا وجاهزًا للإشغال.
المستندات المطلوبة لشراء وحدة سكنية جاهزة تمويل عقاري بنك الجزيرة
حدد بنك الجزيرة المستندات المطلوبة من العميل للتقدم بطلب للحصول على تمويل عقاري مدعوم لشراء وحدة سكنية جاهزة على النحو التالي:
- مستندات العميل: وهي كالاتي:
- نسخة من بطاقة الهوية الوطنية سارية المفعول.
- شهادة تعريف بالراتب من صاحب العمل لمدة لا تزيد عن 30 يومًا مصدقة من الغرفة التجارية إذا لم يتم تحويل الراتب إلى بنك الجزيرة.
- يتضمن كشف حساب العميل آخر 3 أشهر للموظفين وآخر 6 أشهر للعملاء أصحاب الأعمال الحرة.
- خطاب اعتماد في حال وجود اختلاف في مبلغ الراتب بين كشف الحساب وشهادة التعريف.
- التاريخ المالي للعاملين لحسابهم الخاص في نهاية عامين.
- وثيقة التأمين الاجتماعي.
- نسخة من السجل التجاري للعاملين لحسابهم الخاص.
- مستندات العقار: ويشمل جميع الأوراق والمستندات التالية:
- السجل التجاري للشركة المالكة للعقار.
- نسخة من سند الملكية للعقار.
- تتضمن الخريطة المعتمدة لموقع العقار أو ما يسمى Croki بيانات الملكية الأساسية وعنوان المالك الحالي.
- تصريح البناء للعقار.
- صورة لعرض السعر مقدم من مالك العقار الحالي.
- إيصال…